Investisseurs, êtes-vous prêts pour l’année à venir ? Lorsque vous investissez à long terme, vous pourriez être tenté de « définir et d’oublier » votre portefeuille, mais cela pourrait potentiellement signifier de rater de bonnes opportunités de renforcer votre portefeuille pour l’année à venir. Sans prendre les bonnes mesures pour suivre votre portefeuille, vous pouvez également prendre des décisions non éclairées et irréfléchies qui ne correspondent pas à votre stratégie d’investissement et ne profiteront pas à votre performance à long terme.
Si vous recherchez des moyens simples d’améliorer vos performances et de renforcer votre portefeuille contre la volatilité des marchés, voici quatre façons dont Sharesight peut vous aider à devenir un investisseur mieux préparé.
C’est peut-être le début de l’année et vous souhaitez rafraîchir votre stratégie chaque année, ou peut-être êtes-vous au milieu de l’année et souhaitez-vous rééquilibrer votre portefeuille en raison de l’évolution des conditions du marché. Dans tous les cas, il est important de se faire d’abord une idée de l’allocation d’actifs et de la diversification de votre portefeuille.
Pour déterminer votre allocation d’actifs, vous pouvez exécuter le rapport sur la diversité de Sharesight, qui montre comment votre portefeuille est diversifié à travers différents types d’actifs, marchés, pays, industries et secteurs. Vous avez également la possibilité de créer vos propres groupes personnalisés qui reflètent votre stratégie d’investissement spécifique ou votre objectif de répartition d’actifs.
Une fois que vous avez déterminé votre allocation d’actifs, vous pouvez exécuter le rapport d’analyse de contribution pour voir comment vos classes d’actifs se comportent les unes par rapport aux autres. Cela peut être fait sur une période de votre choix et constitue un bon moyen d’évaluer le succès de votre stratégie de placement et de déterminer si vous devez rééquilibrer votre portefeuille.
2. Suivez votre portefeuille par rapport à un indice de référence
Une fois que vous avez évalué votre stratégie d’investissement et rééquilibré votre portefeuille si nécessaire, c’est le bon moment pour comparer votre portefeuille. Par exemple, en comparant votre portefeuille à un FNB indiciel, vous pouvez suivre votre portefeuille en fonction des tendances du marché. Cela vous permet de déterminer si la performance de votre portefeuille est le résultat des conditions du marché ou de vos propres décisions de placement.
Les investisseurs peuvent comparer leur portefeuille à l’un des indices de référence 240 000 actions, ETF, fonds et fonds communs de placement Sharesight pris en charge. Cliquez simplement sur « Ajouter un indice de référence » sur la page d’aperçu de votre portefeuille et sélectionnez l’instrument qui reflète le mieux votre allocation d’actifs ou votre stratégie d’investissement. Comme le montre la capture d’écran ci-dessous, Sharesight permet de voir facilement où votre portefeuille s’écarte de l’indice de référence. Dans ce cas, vous pouvez, par exemple, décider de changer de stratégie d’investissement ou même d’investir votre argent dans l’ETF de référence au lieu de continuer à sélectionner des actions.
3. Examinez et suivez vos dividendes et versements
Lorsque vous investissez dans des actions à dividendes, il est important d’avoir un moyen de suivre tous vos relevés de dividendes et de versements. Vous pouvez les suivre dans une feuille de calcul, mais le fait de pouvoir les suivre automatiquement rend beaucoup plus facile d’être un investisseur préparé, d’autant plus que le temps des impôts arrive.
Avec Sharesight, les dividendes et les distributions sont automatiquement suivis dans votre portefeuille, y compris les plans de réinvestissement des dividendes (pour les investisseurs australiens et néo-zélandais). Une fois que vous avez ajouté tous vos avoirs à Sharesight et configuré tous les DRP que vous pourriez avoir, tout ce que vous avez à faire est de vous connecter à Sharesight et d’examiner et d’accepter vos paiements de dividendes et de distribution entrants.
Autre fonctionnalité utile pour les investisseurs en dividendes, le rapport sur les bénéfices futurs de Sharesight permet aux investisseurs de voir tous leurs dividendes déclarés à venir. Cela permet aux investisseurs en dividendes de suivre facilement leurs revenus de dividendes mensuels et de prévoir leurs flux de trésorerie à court terme.
4. Préparez-vous avant le moment des impôts
Pour de nombreux investisseurs, se préparer à la période des impôts peut être un cauchemar, car vous devez rechercher un mélange de relevés papier et numériques, souvent à partir de plusieurs registres boursiers. C’est ce qu’on appelle le «syndrome de la boîte à chaussures» et qui est aussi gênant pour les conseillers fiscaux que pour les investisseurs, avec tous les allers-retours concernant les différentes déclarations et reçus requis pour produire une déclaration de revenus.
Les investisseurs peuvent gagner du temps (et potentiellement de l’argent) en gardant une trace de tous leurs dossiers dans Sharesight tout au long de l’année. Les transactions et les dividendes sont automatiquement suivis dans Sharesight, mais les investisseurs ont également la possibilité de joindre des fichiers tels que des confirmations de transactions et des relevés de dividendes aux avoirs de leur portefeuille. Cela facilite grandement l’examen de ces dossiers au moment des impôts avant que l’information ne soit partagée avec un comptable.
Sharesight propose également une gamme de rapports pratiques conçus pour aider les investisseurs à se préparer au moment des impôts :
- Rapport sur le revenu imposable : Afficher tous les paiements de dividendes, de distributions et d’intérêts que vous avez reçus au cours d’une période sélectionnée
- Déclaration d’impôt sur les plus-values : Calculer les gains en capital du point de vue de la CGT (pour les investisseurs australiens et canadiens) sur toute période sélectionnée
- Rapport fiscal sur les gains en capital non réalisés : Calculez les plus-values latentes à tout moment pour modéliser des scénarios de vente à perte fiscale et déterminer votre passif CGT non réalisé.
Devenez un investisseur préparé – suivez votre portefeuille avec Sharesight
Si vous n’utilisez pas encore Sharesight, qu’attendez-vous ? Rejoignez des centaines de milliers d’investisseurs utilisant Sharesight pour suivre leur portefeuille et prendre des décisions d’investissement plus judicieuses. Inscription aujourd’hui pour que vous :
- Suivez tous vos investissements en un seul endroit, y compris les actions dans plus de 40 grands marchés mondiaux, fonds ouverts/géréspropriété et même crypto-monnaie
- Suivez automatiquement vos revenus de dividendes et de distributions provenant d’actions, de FNB et de fonds communs de placement/fonds gérés
- Exécutez des rapports puissants pour les investisseurs, y compris les performances, la diversité du portefeuille, l’analyse de la contribution, l’évaluation sur plusieurs périodes et devises, et les bénéfices futurs (dividendes à venir).
- Partagez facilement l’accès à votre portefeuille avec les membres de votre famille, votre comptable ou d’autres professionnels de la finance afin qu’ils voient la même image de vos investissements que vous
Inscrivez-vous pour un compte Sharesight GRATUIT et commencez à suivre le rendement de vos placements (et vos impôts) dès aujourd’hui.
