Chez MyWallSt, « diversifier » est l’une de nos six règles d’or en matière d’investissement. Il réduit votre risque en diversifiant vos investissements dans un large éventail de secteurs et d’entreprises. En règle générale, les investisseurs diversifient leurs portefeuilles en répartissant leurs investissements dans différents secteurs (pensez à la technologie et au pétrole, par exemple). Une autre méthode de diversification courante consiste à investir dans des sociétés de différentes tailles, des sociétés à grande capitalisation aux sociétés à petite capitalisation.
Cependant, la diversification ne doit pas seulement se faire par des industries spécifiques, vous pouvez également diversifier géographiquement. Sans même s’en rendre compte, de nombreux investisseurs constatent que leurs portefeuilles sont de plus en plus centrés sur les États-Unis. Ce type d’exposition excessive à un marché peut être très risqué. Vous mettez essentiellement votre foi dans le succès continu et durable de cette économie unique. En diversifiant géographiquement vos investissements, vous vous protégez de la volatilité spécifique au marché.
Une autre bonne raison d’examiner cela est que différentes économies ont tendance à mieux s’en sortir à différents stades de leur développement global. Investir dans des marchés émergents comme l’Amérique latine ou l’Afrique peut produire des résultats étonnants à mesure qu’ils évoluent. C’est certainement une stratégie plus risquée que d’investir tout votre patrimoine dans des économies matures, mais ce risque élevé s’accompagne d’un potentiel de rendements élevés.
Pour vous montrer pourquoi nous pensons que la diversité géographique peut être bénéfique, nous avons sélectionné trois actions de différents marchés qui, selon nous, feraient d’excellents ajouts à n’importe quel portefeuille.
MercadoLibre (Amérique latine)
MercadoLibre (NASDAQ : MELI) est la principale entreprise de commerce électronique d’Amérique latine. Opérant sur un marché représentant près de deux fois la population des États-Unis, la société représente une formidable opportunité de croissance malgré son énorme succès au cours des deux dernières années.Avec plus de 320 millions d’utilisateurs actifs, MercadoLibre a connu un succès incroyable en élargissant son offre à travers ses filiales. MercadoEnvios, MercadoPago et MercadoCredito pour inclure la logistique, les solutions de paiement et les lignes de crédit.
Cependant, il existe des risques inhérents à l’investissement dans MercadoLibre. L’instabilité politique, l’hyperinflation et la dévaluation monétaire en Amérique latine peuvent toutes être des sources de volatilité. Mais à mesure que le monde devient plus connecté, MercadoLibre nous a montré qu’il peut réussir malgré ces problèmes.
Comme l’a dit le PDG Pedro Arnt, « Nous pensons que notre entreprise montre un élan formidable malgré l’immense volatilité de nos marchés clés. » La croissance continue de MercadoLibre associée à la pénétration croissante d’Internet en Amérique latine fait de l’entreprise une perspective intéressante pour les investisseurs, qui cherchent à se diversifier dans ce marché en plein essor.
Regardez notre vidéo sur le sujet.
NIO (Asie)
JAMAIS (NYSE : NIO) est un fabricant chinois de véhicules électriques (VE). Lorsque Tesla a déjà montré que le marché des véhicules électriques a un énorme potentiel et est sur le point de devenir l’une des industries les plus perturbatrices de la prochaine décennie. Nio veut défier le leadership de Tesla sur le marché et a toutes les chances de le faire avec son accès à l’un des plus grands marchés du monde, la Chine. Les investisseurs peuvent être prudents lorsqu’ils investissent dans des actions chinoises compte tenu des événements récents entourant les réglementations technologiques strictes et les préoccupations concernant le marché immobilier, mais le modèle commercial de NIO offre plus qu’assez de diversité pour survivre et prospérer.
En plus d’offrir une gamme de véhicules électriques de luxe, l’entreprise propose également à ses clients des packages d’énergie et de services, des e-drives, une technologie de batterie et une large gamme de solutions énergétiques. Cette vaste gamme de produits signifie que l’entreprise n’est pas complètement liée à la fortune d’un marché unique. Alors que les ventes de véhicules électriques seront probablement la principale source de revenus de l’entreprise, les investisseurs devraient être satisfaits de ce niveau de diversité au sein de l’entreprise.
William Le, PDG de NIO, a prédit que les ventes de véhicules électriques représenteraient 90 % des ventes de voitures neuves en Chine dès 2030, et la société se développe rapidement pour conquérir autant de parts de marché que possible. NIO a investi massivement cette année dans l’ouverture de plusieurs nouveaux magasins et l’amélioration de ses bornes de recharge. Ce type de planification future pourrait affecter la rentabilité à court terme, mais prépare bien l’entreprise à repousser la concurrence interne, par exemple Li voiture et Xpenget la présence asiatique croissante des leaders du marché Tesla et Volkswagen.
La société s’est récemment développée en Norvège et prévoit de se lancer en Allemagne d’ici la fin de 2022. Cela contribuera à atténuer le risque que l’entreprise pose aux investisseurs inquiets de nouvelles mesures réglementaires du gouvernement chinois contre les entreprises technologiques.
Comme toute entreprise, NIO a certainement ses risques. La menace imminente d’une nouvelle réglementation gouvernementale des entreprises technologiques continuera d’inquiéter les investisseurs potentiels. Pour l’instant, cependant, NIO offre l’une des options les plus solides pour quiconque cherche à se diversifier sur le lucratif marché chinois.
Spotify (Europe)
Spotify (NYSE : PÉRIODE) est le plus grand service de streaming musical au monde avec plus de 422 millions d’utilisateurs actifs par mois. La société a connu une croissance constante du nombre d’utilisateurs et de revenus pendant plus d’une décennie et ne semblerait pas déplacée dans presque tous les portefeuilles.
Bien que Spotify soit coté à la Bourse de New York (NYSE), il est basé à Stockholm, en Suède et bénéficie donc d’éviter une partie de la volatilité associée à l’économie américaine. Cela ne signifie pas qu’il évite complètement la volatilité, mais cela permet aux investisseurs avisés de répartir leur capacité de risque sur plusieurs marchés. L’Europe n’a peut-être pas le même potentiel de croissance sous-jacent que l’Amérique latine ou l’Asie, mais elle offre une stabilité relative loin du marché américain, qui peut être difficile à trouver.
Récemment, Spotify avait investi massivement dans des podcasts exclusifs et du contenu musical pour attirer de nouveaux revenus et utilisateurs. Plus tôt cette année, la société a également acheté Locker Room, une application audio en direct pour les discussions sportives. Cela pourrait indiquer le désir de l’entreprise de se lancer dans l’espace audio en direct, ce qui serait une entreprise potentiellement très lucrative.
Tout cela est de bon augure pour les investisseurs potentiels de Spotify. La société vise à s’appuyer sur une croissance impressionnante et à percer sur le marché du streaming malgré la concurrence de sociétés telles que B. continuer à dominer Pomme et Amazone.
La diversification géographique reste une tactique extrêmement sous-estimée par les investisseurs pour à la fois réduire leur risque et créer de nouvelles opportunités de revenus. L’exposition à plusieurs marchés vous permet de gérer la volatilité régionale et de bénéficier potentiellement du développement rapide des marchés émergents.
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