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Finances personnelles et gestion de trésorerie

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Finances personnelles et gestion de trésorerie

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Lors de la première vitrine Investor-Tech, nous avons rencontré certains de nos principaux partenaires technologiques pour discuter des conditions actuelles du marché et de la manière dont les solutions technologiques peuvent maintenant plus que jamais aider les investisseurs à prendre des décisions de portefeuille plus éclairées et stratégiques.

Dans cette troisième vidéo de notre série, Investment Technology Journey for Self-directed Investors, nous examinons l’impact du bien-être financier et de la gestion de trésorerie sur les résultats financiers futurs. Nous demandons à notre panel d’experts financiers quelles tendances ils voient de leurs utilisateurs, ce que les investisseurs devraient considérer ou prioriser lors de la planification de leur retraite, et des conseils de bien-être financier pour le marché actuel.

Contenu intégré : https://www.youtube.com/watch?v=5Nyskw313IY

Nous avons commencé par demander à Jason Leong, co-fondateur et PDG de forgeron de poche quelles tendances il voit parmi les utilisateurs sur le marché actuel.

Selon Jason, il est important que les investisseurs examinent le « pourquoi » derrière leurs investissements et leur parcours de gestion de trésorerie pour s’assurer qu’ils correspondent bien à leur style de vie individuel. Les investisseurs ne doivent pas s’en tenir à une stratégie rigide, et il s’agit d’un devoir crucial qui aide à s’aligner sur les objectifs. De cette façon, lors de l’examen des alternatives, les bonnes questions sont posées sur la stratégie d’investissement.

« Explorez votre multivers et réglez les détails. Utilisez ensuite la technologie pour transformer ces futures histoires en détails financiers exploitables. » – Jason Leong, co-fondateur et PDG de PocketSmith

À la suggestion de Jason, nous avons demandé à Nathan Isterling, CTO chez otivoce à quoi les investisseurs devraient penser ou prioriser lorsqu’ils planifient ou approchent de la retraite.

Nathan croit qu’en matière de planification de la retraite, tout le monde devrait avoir une compréhension de base de ses besoins. Cela implique deux choses : comprendre de combien de revenus vous aurez probablement besoin et quand vous prévoyez prendre votre retraite. Ces deux facteurs déterminent à eux seuls le degré d’activité d’un investisseur pendant sa période d’emploi ou d’acquisition.

Selon Nathan, la chose la plus importante qu’un investisseur puisse faire pendant son emploi est de s’assurer qu’il a les bonnes options d’investissement et qu’il investit le bon montant en fonction de ses revenus et de ses dépenses.

Enfin, nous avons demandé à notre panel d’experts : quelle est la chose la plus importante que les investisseurs devraient faire en termes de bien-être financier sur ce marché ?

Jason pense que la première chose que les investisseurs devraient faire est de partager leur parcours d’investissement. Selon Jason, PocketSmith a parlé à des personnes de tous horizons et à différentes étapes de leur parcours d’investissement, et un sujet qui revient sans cesse est les défis liés à la transparence financière avec leurs proches.

La surcharge d’informations peut être écrasante pour les autres membres du ménage, mais le manque d’informations est également stressant. Il est difficile de partager le chemin, mais c’est primordial car cela atténue la pression sur les relations et permet aux investisseurs de planifier plus facilement ensemble.

Il a été difficile pour Nathan de trouver son meilleur conseil, mais il a conseillé aux investisseurs de s’assurer qu’ils sont dans la bonne catégorie d’actifs et qu’ils planifient et contribuent autant que possible à leur retraite et font des projections financières.

« C’est peut-être encore loin de cotiser tôt à votre retraite, mais une fois à la retraite, cela en vaudra la peine. » – Nathan Isterling, CTO chez Otivo

Enfin, l’automatisation des flux de trésorerie peut être un outil utile pour aider les investisseurs à maintenir un flux de trésorerie positif et à s’assurer qu’ils disposent de suffisamment de liquidités pour réinvestir dans d’autres opportunités lucratives. Les technologies financières modernes peuvent aider les investisseurs à avoir plus de visibilité sur leurs actifs pour prendre des décisions de vie plus judicieuses et leur permettre d’atteindre leurs objectifs d’épargne et d’investissement.

Par exemple, Sharesight a une intégration utile avec le partenaire technologique Xero, qui automatise le flux des achats d’actions, des ventes et des dividendes de votre portefeuille vers Xero afin que vous puissiez facilement les rapprocher des relevés bancaires. Vous pouvez également synchroniser votre solde de trésorerie avec Sharesight pour une meilleure compréhension et pour mieux soutenir votre gestion de patrimoine personnelle et votre budgétisation. Cela permet également d’économiser beaucoup de temps et d’argent sur le vote au moment des impôts.

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