Firebox, une plate-forme logicielle pour la garde, la gestion des opérations de trésorerie, l’accès à DeFi, la frappe et la gravure de jetons et la gestion des opérations d’actifs numériques, a annoncé qu’Aave Arc, un nouveau pool de liquidité DeFi autorisé pour les institutions, est désormais en ligne avec Fireblocks comme tout premier actif liste blanche pour le protocole.
Aave Arc est un marché de liquidité DeFi conçu pour être conforme à la réglementation AML, toutes les institutions participantes devant se soumettre à la vérification Know Your Customer (KYC). Fournissant un déploiement séparé du pool de liquidités Aave V2 pour les acteurs institutionnels, le protocole permet aux institutions inscrites sur liste blanche de participer en toute sécurité à DeFi en tant que fournisseurs et emprunteurs de liquidités.
Désormais, les utilisateurs de Fireblocks qui se portent volontaires pour être ajoutés à la liste blanche en se soumettant à un processus KYC peuvent accéder à Aave tout en bénéficiant de la sécurité de pointe de Fireblocks. En général, les protocoles autorisés comme Aave Arc peuvent offrir les avantages de la décentralisation de DeFi, tout en permettant uniquement à l’autorisation (liste blanche) d’être plus centralisée à des fins KYC/AML.
«La DeFi représente une puissante vague d’innovation financière, notamment la transparence, la liquidité et la programmabilité, et elle est inaccessible aux institutions financières traditionnelles depuis bien trop longtemps. Le lancement d’Aave Arc permet à ces institutions de participer à DeFi de manière conforme pour la toute première fois.
– Stani Kulechov. Fondateur et PDG d’Aave
Prise en charge de la DeFi autorisée sur Aave Arc en tant que liste blanche
En tant que première liste blanche active d’Aave Arc, Fireblocks a développé un cadre pour les institutions de liste blanche qui fait référence aux principes KYC/CDD/EDD mondialement acceptés, conformément aux directives du GAFI.
Grâce à ce cadre, Fireblocks est en mesure de vérifier l’identité et la propriété réelle des clients personnes morales, ainsi que de surveiller en permanence le pool Aave Arc et ses participants.
Au lancement, Fireblocks a autorisé 30 institutions financières agréées à participer à Aave Arc en tant que fournisseurs, emprunteurs et liquidateurs. Parmi les institutions figurent Anubi Digital, Bluefire Capital (acquis par Galaxy Digital), Canvas Digital, Celsius, CoinShares, GSR, Hidden Road, Ribbit Capital et Wintermute.
L’approche de Fireblocks a été approuvée par la gouvernance du protocole Aave et toutes les futures institutions de la liste blanche, si elles sont approuvées par la gouvernance du protocole Aave, devront respecter ou dépasser ces normes.
Comment accéder à Aave Arc avec Fireblocks
Avec Fireblocks, l’intégration à Aave Arc est un processus simple :
- Faites une demande d’accès sur cette page – Subissez KYC avec Fireblocks pour devenir un fournisseur, un emprunteur et / ou un liquidateur sur liste blanche sur Aave Arc. Vous devez être un utilisateur Fireblocks pour vous inscrire en tant que fournisseur ou emprunteur.
- Accédez à Aave Arc via les passerelles DeFi de Fireblocks – Aave Arc est un autre marché sur Aave auquel les utilisateurs peuvent accéder via leur application web3 dès qu’ils sont sur la liste blanche.
FAQ
1. Qu’est-ce qu’une « liste blanche » ?
Les listes blanches sont des dépositaires réglementés et des institutions financières qui sont approuvées pour KYC et qui ajoutent leurs clients à la liste blanche pour participer au marché du protocole KYC’d DeFi.
2. Outre les utilisateurs de Fireblocks, d’autres institutions sont-elles autorisées à participer au marché de la liquidité d’Aave Arc ?
Fireblocks est la première entité réglementée qui est une liste blanche approuvée pour les clients KYC pour Aave Arc. D’autres entités réglementées seront ajoutées à l’avenir qui pourront également ajouter des clients à la liste blanche.
3. Aave met-il également des institutions sur liste blanche sur le marché ?
Aave recommande uniquement les institutions aux entités réglementées de confiance (telles que Fireblocks), qui sont les seules à pouvoir KYC et à mettre sur liste blanche les institutions recommandées.
4. La fonctionnalité est-elle différente pour Aave Arc par rapport à Aave standard ?
L’expérience et l’interface utilisateur de l’application sont généralement les mêmes. La principale différence est l’interaction avec les fournisseurs et les emprunteurs sur liste blanche, et il existe un sous-ensemble plus petit de jetons (WBTC, ETH, USDC et AAVE).
5. Quels sont les rôles que peuvent avoir les établissements agréés sur Aave Arc ?
- Fournisseurs – Gagner des intérêts pour fournir des liquidités au marché.
- Emprunteurs – Mettre en place des garanties afin d’emprunter sur le marché de la liquidité.
- Liquidateurs – Si un emprunteur ne respecte pas ses conditions, les liquidateurs imposent un « bon comportement » en achetant une partie de la dette à un escompte prédéterminé. Ils découvrent via une API ou un contrat intelligent qui ne respecte pas les conditions de leur prêt.
