Introduction à la finance décentralisée (DeFi)
Que vous soyez un nouveau venu ou un vétéran de l’écosystème des crypto-monnaies, vous devez avoir entendu parler de la finance décentralisée (DeFi). Ce concept vise à automatiser divers mécanismes financiers allant de la finance traditionnelle aux contrats intelligents décentralisés,
en DeFi l’économie ne passe pas par un tiers, voici ses caractéristiques les plus simples :
- Prêt : mise à disposition de jetons
- Emprunter : emprunter des jetons
- Échange : échangez un jeton contre un autre
- Staking : mettez vos jetons dans un contrat intelligent pour générer plus de jetons
Le prêt ou la location de jetons se fera toujours à un taux plus ou moins variable selon le service utilisé, ce taux fluctue également en fonction de la liquidité disponible et de la durée de l’opération.
Les swaps peuvent être plus ou moins avantageux selon les protocoles utilisés et en ce qui concerne le staking, le nombre de tokens récupérés variera en fonction du nombre de tokens placés. Plus votre part est élevée, plus votre récompense est grande.
Il existe d’autres fonctionnalités plus complexes :
- Liquidity Mining : Récupérez les coûts liés à un pool de liquidités en déposant la paire de jetons associée dans le contrat intelligent
- Yield farming : récupérer une récompense liée à un cash pool
- Vesting : Une forme d’extraction de liquidités, d’empilement ou d’agriculture de rendement mais qui verrouille les récompenses pendant un temps donné.
Les deux premières caractéristiques sont souvent étroitement liées, alors que le Liquidity Mining récupère les frais de transaction, le Yield Farming peut offrir d’autres types de récompenses, et ce sont ces cas d’utilisation qui sont les plus utilisés dans l’espace des jetons non fongibles. Voici quelques exemples de projets NFT qui ont utilisé différents mécanismes pour leur conception.
Cometh.io
Cometh.io est l’un des premiers projets NFT à utiliser la puissance de DeFi pour lancer son jeu. La seule façon de acquérir vos premiers vaisseaux Cometh était de les acheter avec des jetons $ DUST et pour les acquérir, il faudrait empiler un autre des jetons du projet, $ MUST.
Une fois que vous avez les navires, le jeu peut commencer. Le but est simple à comprendre, pouvoir placer votre vaisseau sur la bonne orbite, vous permettant d’extraire les comètes. Sauf dans la pratique, bien sûr, ce n’est pas si facile, mais cela en vaut la peine car des récompenses $ MUST sont livrées pour chaque comète extraite.
Chaque navire a ses propres particularités : vitesse, efficacité minière et taille.
Nous avons écrit un article sur Cometh afin que vous puissiez facilement comprendre les différentes mécaniques du jeu, alors n’hésitez pas à aller le lire !
Aavegotchi
Pour les utilisateurs qui souhaitent comprendre le monde de DeFi plus en profondeur, Aavegotchi c’est le projet parfait ! L’équipe derrière eux sont des vétérans de l’écosystème crypto et NFT et ils voulaient maximiser ce qu’il était possible d’enchaîner.
Plusieurs étapes étaient nécessaires pour invoquer un Gochi :
- Avoir $ GHST pour acheter un portail
- Ouvrez le portail pour invoquer 10 Gochi générés aléatoirement par l’algorithme RNG de Chainlink
- Parmi ces 10 Gotchi, choisissez-en un, associé à une crypto. Par exemple, si un Gochi est lié à USDT, USDt est nécessaire pour finaliser l’invocation.
Et une fois le Gochi invoqué, la magie opère vraiment ! Parce que les USDT qui ont été utilisés pour invoquer le Gochi sont essentiellement « empilés » dans le Gotchi. Ce sont donc les NFT qui servent, grâce au protocole Aave, à générer des intérêts en fonction des garanties associées.
Le monde d’Aavegotchis a énormément grandi en un an et il reste encore de nombreuses étapes sur la feuille de route et nous avons écrit plusieurs articles sur le sujet en collaboration avec leur équipe. Pour mieux comprendre ce projet complexe plus en détail, nous vous invitons à lire nos articles :
De plus, la communauté a été très active pour participer au développement du projet, avec divers outils auxiliaires mis en place par et pour la communauté :
- Gst.gg : un véritable couteau suisse qui rassemble tous les outils nécessaires pour analyser l’univers d’Aavegotchi
- Volta Gotchi: permet de placer vos Gotchi dans un coffre pour les nourrir tous les jours et améliorer les récompenses
Uniswap V3
Lors de sa mise à jour vers la version 3, le fameux Decentralized Exchange (DEX) Échanger commencé à utiliser NFT et à ne pas jouer à des jeux ni à collecter des images. L’utilisation choisie est totalement innovante dans le secteur, les NFT Uniswap servent à optimiser les gains transactionnels pour ceux qui déposent des liquidités dans les différents pools.
Jusque-là, en déposant une paire de cash dans le DEX, il n’y avait pas de limite définie et désormais les utilisateurs peuvent en fixer une pour optimiser les frais récupérés.
« Au lieu d’avoir à allouer du capital sur l’ensemble du spectre de prix de 0 à l’infini, chaque LP a le plein contrôle sur les fourchettes de prix qu’il souhaite fournir de la liquidité. »
Avant cette mise à jour, la limite par défaut était de 0,3 % par transaction, mais vous pouvez désormais choisir des commissions allant de 0,05 % à 1 %, ce qui vous donne plus de liberté en cas de stratégie « Take Profit » ou de baisse du marché.
DeFi x NFT est encore un domaine très expérimental
Alors que la fusion de NFT et DeFi a un immense potentiel, ces deux mondes sont encore très récents et leur utilisation est encore un domaine très expérimental, il est donc important de garder à l’esprit que les projets axés sur DeFi sont relativement risqués.
On aurait pu parler de plus de projets, réalisés l’année dernière, qui présentent des concepts intéressants. Mais il est difficile de savoir à l’heure actuelle si l’utilisation des NFT dans ces projets est pertinente et, surtout, planifiée sur le long terme.
De plus en plus de projets liant DeFi et NFT rendent leurs concepts ludiques à utiliser et donc plus faciles à utiliser. Cet accès simplifié à la Finance Décentralisée ne doit pas nous faire oublier les diligences et les recherches nécessaires que nous devons faire avant de les utiliser !
Cela dit, ces diverses expériences auront un impact globalement positif sur l’écosystème NFT pour mieux déterminer ce qui fonctionnera et ce qui ne fonctionnera pas à long terme.
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