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Investissement environnemental, social et de gouvernance (ESG) et comment démarrer

Investissement environnemental, social et de gouvernance (ESG) et comment démarrer
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Investissement environnemental, social et de gouvernance (ESG) et comment démarrer

L’investissement socialement responsable a pris d’assaut le monde, et les fournisseurs et les investisseurs se bousculent pour sauter dans le train durable.

Malheureusement, le domaine du « durable » comporte de nombreuses zones grises. L’ESG, ou investissement environnemental, social et de gouvernance, cherche à changer cela. L’investissement ESG utilise des critères particuliers pour classer les investissements dans le but de clarifier exactement à quoi devrait ressembler le développement durable.

Qu’est-ce que l’ESG ?

Les critères ESG mesurent la performance des investissements ou des entreprises dans certaines catégories. Les facteurs environnementaux concernent la conservation du monde naturel, les facteurs sociaux examinent le traitement des personnes à l’intérieur et à l’extérieur de l’entreprise et les facteurs de gouvernance examinent la manière dont une entreprise est gérée.

Voici quelques autres choses qu’ESG examine :

  • Initiatives d’énergie verte.

  • Genre et diversité des employés.

  • Politiques de l’entreprise en matière de harcèlement sexuel.

  • Droits de l’homme au pays et à l’étranger.

  • Diversité des membres du conseil.

Qu’est-ce que l’investissement ESG ?

L’investissement ESG est une forme d’investissement durable qui prend en compte les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance pour juger des rendements financiers d’un investissement et de son impact global. Le score ESG d’un investissement mesure la durabilité d’un investissement dans ces catégories spécifiques.

Selon le rapport sur les tendances 2020 de la US SIF Foundation, les actifs américains sous gestion utilisant des stratégies ESG ont atteint 17,1 billions de dollars au début de 2020. Cela représente une augmentation de 42 % par rapport aux 12 billions de dollars au début de 2018.

Avantages de l’investissement ESG

Des rendements élevés. Un livre blanc de 2019 produit par le Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing a comparé la performance des fonds durables avec les fonds traditionnels et a constaté que de 2004 à 2018, les rendements totaux des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse durables étaient similaires à ceux des fonds traditionnels. D’autres études ont montré que les investissements ESG peuvent surpasser les investissements conventionnels.

JUST Capital classe les entreprises en fonction de facteurs tels que le fait qu’elles paient des salaires équitables ou prennent des mesures pour protéger l’environnement. Il a créé le JUST US Large Cap Diversified Index (JULCD), qui comprend les 50% des meilleures entreprises du Russell 1000 (un indice boursier à grande capitalisation) sur la base de ces classements. Depuis sa création, l’indice a généré un rendement de 15,94 % sur une base annualisée, contre 14,76 % pour le Russell 1000.

Risque moindre. La même étude de Morgan Stanley a révélé que les fonds durables présentaient systématiquement un risque de baisse inférieur à celui des fonds traditionnels, quelle que soit la classe d’actifs. L’étude a révélé que lors de marchés turbulents, comme en 2008, 2009, 2015 et 2018, les fonds traditionnels avaient un écart à la baisse beaucoup plus important que les fonds durables, ce qui signifie que les fonds traditionnels avaient un potentiel de perte plus élevé.

Les fonds ESG ont même réussi à afficher de solides performances en 2020. Sur 26 fonds indiciels durables analysés par la société de recherche en investissement Morningstar en avril, 24 ont surperformé les fonds traditionnels comparables au premier trimestre 2020 (et au début de la pandémie de COVID-19).

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ESG vs investissement socialement responsable vs RSE

Un autre terme courant pour le processus de création d’un portefeuille d’investissement durable est investissement socialement responsable ou ISR. Bien que l’ISR et l’ESG cherchent tous deux à construire des portefeuilles plus responsables, il existe quelques différences entre les deux termes.

L’ESG est un système permettant de mesurer la durabilité d’une entreprise ou d’un investissement dans trois catégories spécifiques : environnementale, sociale et de gouvernance. L’investissement socialement responsable, l’investissement éthique, l’investissement durable et l’investissement d’impact sont des termes plus généraux. Souvent, les « investissements socialement responsables » sont mesurés à l’aide d’un système de notation basé sur l’ESG.

Historiquement, certaines formes d’investissement durable variaient dans la façon dont elles créaient leurs portefeuilles. Par exemple, le SRI a utilisé une approche d’exclusion uniquement pour filtrer certains investissements considérés comme immoraux, comme le tabac ou l’alcool. L’investissement ESG excluait ces mêmes investissements, mais incluait également les entreprises considérées comme créant un impact positif.

Plus le monde de l’investissement durable s’est élargi, plus ces termes (entre autres) ont été utilisés de manière interchangeable. Vous verrez des fournisseurs qui proposent un portefeuille « socialement responsable » qui inclut des fonds ESG (par opposition à l’exclusion de certains investissements), et ceux du même nom qui utilisent une approche uniquement exclusive. C’est pourquoi il est important d’examiner la méthodologie utilisée pour créer un portefeuille, peu importe son nom.

La RSE, ou responsabilité sociale des entreprises, est une pratique commerciale adoptée par une entreprise pour améliorer une communauté locale, l’environnement ou la société dans son ensemble. En plus d’aider leur cause, les initiatives de RSE peuvent améliorer l’opinion publique d’une entreprise. Les planificateurs d’initiatives RSE peuvent prendre en compte les facteurs ESG lors de l’élaboration de leur stratégie RSE.

Exemples d’investissement ESG

Investir dans l’ESG peut prendre plusieurs formes : Vous pouvez investir dans un fonds ESG ou dans une action qui a un score ESG élevé. Voici quelques exemples d’investissement ESG de notre liste des meilleurs fonds ESG:

  • 1919 Équilibré socialement réactif A (SSIAX)

  • Pax Large Cap Fund Institutionnel (PXLIX)

  • Thornburg Better World International I (TBWIX)

  • Parnassus Core Equity Investor (PRBLX)

  • FNB iShares MSCI USA ESG Select (SUSA)

Investissement ESG : comment démarrer

Démarrer un portefeuille et le remplir d’investissements soucieux de l’environnement, de la société et de la gouvernance n’a pas besoin d’être difficile. Et comme il y a plus d’investissements ESG que jamais, vous aurez le choix entre de nombreuses options. Voici comment construire un portefeuille ESG.

1. Choisissez de faire du bricolage ou obtenez de l’aide

Si vous souhaitez créer un portefeuille d’investissement de style ESG, vous devrez décider si vous voulez le faire vous-même en choisissant des investissements ESG spécifiques ou en trouvant un robot-conseiller qui fera le travail pour vous.

Je veux trouver mes propres investissements ESG. Si vous aimez l’idée de vous renseigner sur les initiatives de développement durable d’une entreprise ou de vous assurer que les entreprises d’un fonds sont alignées sur votre boussole morale, vous voudrez peut-être créer votre propre portefeuille ESG. Si vous avez besoin d’un compte de courtage, voici comment en ouvrir un. Gardez à l’esprit que certaines maisons de courtage disposent d’outils de sélection qui peuvent vous aider à passer au crible divers investissements ESG (ou durables/socialement responsables/éthiques). Une fois que vous avez un compte de courtage, vous pouvez passer à l’étape suivante.

C’est beaucoup à suivre. Aide-moi! Construire un portefeuille d’investissement prend du temps, surtout lorsque vous essayez de trouver des investissements qui s’alignent sur un cadre particulier, tel que l’ESG. Les robots-conseillers peuvent vous faciliter la tâche. Robo-conseillers sont des conseillers numériques qui construisent et gèrent des portefeuilles de placement en fonction de votre tolérance au risque et de vos objectifs. Ils sont généralement beaucoup moins chers que les conseillers en personne. Et maintenant plus que jamais, les robots-conseillers sautent dans le train ESG – permettant souvent aux investisseurs d’opter pour un portefeuille durable sans frais supplémentaires.

N’oubliez pas d’étudier la méthodologie d’un robot-conseiller potentiel pour vous assurer qu’il utilise à la fois des filtres d’inclusion et d’exclusion si vous décidez que c’est important pour vous. Si vous choisissez de travailler avec un robot-conseiller, vous n’aurez pas besoin de suivre le reste des étapes.

2. Connaissez vos propres politiques ESG

L’ESG a des limites assez claires, en particulier par rapport à «l’investissement éthique» ou «l’investissement socialement responsable», mais cela ne signifie pas qu’il correspond parfaitement à vos convictions. Les valeurs diffèrent d’une personne à l’autre, alors prenez un peu de temps pour identifier certaines des valeurs les plus importantes pour vous et voyez si certaines ne relèvent pas de ce qu’implique «ESG». Si tel est le cas, assurez-vous de rechercher des investissements qui intègrent également ces idéaux. Par exemple, les investisseurs musulmans peuvent vouloir s’assurer que leurs investissements sont conformes à la loi islamique.

» La durabilité n’est-elle qu’un label ? En savoir plus écoblanchiment

3. Trouvez vos investissements ESG

Une fois que vous avez un compte de courtage et que vous savez quelles industries vous souhaitez soutenir avec vos dollars d’investissement, vous pouvez commencer à créer votre portefeuille.

La lecture d’avis de sociétés de recherche indépendantes telles que Morningstar peut vous montrer comment une entreprise ou un fonds se classe en termes de facteurs d’investissement ESG, et si vous souhaitez investir dans ceux-ci.

Lorsque vous créez votre propre portefeuille ESG, vous incluez probablement les deux types d’investissements suivants.

Actions individuelles. C’est généralement une bonne idée de limiter la part de votre portefeuille qui est constituée d’actions individuelles, mais si vous aimez vraiment une entreprise en particulier (et que vous pensez qu’elle se comportera bien au fil du temps), vous voudrez peut-être acheter ses actions. Certaines entreprises proposent un rapport d’impact, qui mettra en évidence toutes les initiatives durables ou culturelles qu’elles ont mises en œuvre et comment elles gèrent des problèmes tels que les émissions de carbone. Si vous souhaitez connaître le score d’une entreprise en termes d’environnement de travail, consultez un site tiers tel que Porte en verre. Vous voudrez également examiner des facteurs plus typiques tels que les revenus et le revenu net. En savoir plus sur comment rechercher des actions.

Les fonds communs de placement. Les fonds peuvent remplir votre portefeuille rapidement et diversifier instantanément vos avoirs. Le nombre de fonds ESG a explosé ces dernières années. Selon les données de Morningstar, il y avait 303 fonds ouverts et négociés en bourse en 2019, contre 270 en 2018. Certains de ces fonds se concentrent sur un problème particulier, comme l’énergie verte, ce qui facilite la personnalisation de la zone d’impact de votre portefeuille. . Si votre courtier propose un outil de filtrage des fonds communs de placement, vous pouvez comparer différents fonds pour voir comment leurs notes ESG se comparent.

Pour en savoir plus sur les détails spécifiques d’un fonds particulier, comme les sociétés dans lesquelles le fonds investit, vous voudrez consulter son prospectus. Ce document devrait être disponible sur le site Web de votre courtier en ligne et contiendra d’autres informations utiles telles que le ratio des frais du fonds. Ratios de dépenses sont des frais annuels exprimés en pourcentage d’un investissement. Pour savoir combien vous paieriez pour détenir un fonds spécifique, vous pouvez utiliser un calculateur de fonds communs de placement.

Questions fréquemment posées

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